Terdapat beberapa peraturan dagangan hari yang berbeza yang perlu anda ketahui, tidak kira sama ada anda berdagang saham, forex, niaga hadapan, opsyen, atau cryptocurrency. Kegagalan untuk mematuhi peraturan tertentu boleh membebankan anda dengan ketara. Jadi, beri perhatian jika anda mahu kekal tegar dalam warna hitam.

Walaupun peraturan berbeza-beza bergantung pada lokasi anda dan jumlah dagangan yang anda berdagang, halaman ini akan menyentuh beberapa yang paling penting, termasuk yang terdapat di sekitar perdagangan hari coretan dan akaun perdagangan. Ia juga akan menggariskan peraturan bahawa pemula akan bijak untuk mengikuti dan pedagang yang berpengalaman juga boleh memanfaatkan untuk meningkatkan prestasi perdagangan mereka, seperti pengurusan risiko.

USA

Keperluan Margin Untuk Pedagang Hari Corak

Jika anda tinggal di Amerika Syarikat, salah satu peraturan yang paling penting adalah sama ada anda jatuh ke dalam kategori ‘pedagang hari pola’. Peraturan dan ketentuan ini dilahirkan dari Badan Perundang-undangan Peraturan Industri Keuangan (FINRA) dan berlaku untuk semua pedagang hari pola di AS yang memiliki rekening margin. Peraturan-peraturan ini memberi tumpuan kepada mereka yang berdagang dengan di bawah dan lebih dari 25k, sama ada di Nasdaq atau pasaran lain.

Trader Hari Corak

Jadi, apakah ‘pedagang hari pola (PDT)?’ Jika anda membuat lebih daripada tiga hari perdagangan dalam tempoh lima hari perniagaan, dengan syarat jumlah dagangan melebihi 6% daripada jumlah perdagangan dalam akaun anda dalam tempoh ini, anda memenuhi kriteria minimum.

Apa yang Menetapkan Perdagangan Sehari?

Jumlah dagangan memainkan peranan penting dalam pengiraan ini, jadi anda memerlukan pemahaman yang komprehensif mengenai apa yang dianggap sebagai perdagangan sehari.

Perdagangan sehari hanyalah dua urus niaga dalam instrumen yang sama pada hari perdagangan yang sama, misalnya pembelian dan penjualan saham, misalnya. Kedua-dua urus niaga tersebut mestilah di luar satu sama lain untuk memenuhi definisi perdagangan seharian untuk keperluan PDT. Oleh itu, jika anda memegang apa-apa kedudukan semalaman, ia bukan perdagangan sehari.

Bilangan Perdagangan

Jumlah kuantiti saham kadang-kadang boleh mengelirukan individu, kelabu peraturan dan menyebabkan kesilapan yang mahal. Berikut adalah beberapa contoh untuk menyerlahkan titik.

  • Jika anda memasuki kedudukan stok dengan satu pesanan 2000 saham dan keluar dari kedudukan dengan dua 1000 pesanan saham, ketiga-tiga dagangan akan dikumpulkan bersama sebagai satu hari perdagangan.
  • Ini adalah cara yang sama. Jika anda membuka kedudukan dengan dua 1000 pesanan saham dan menutup kedudukan anda dengan satu pesanan 2000 perdagangan, sekali lagi ini akan dianggap satu hari perdagangan.
  • Katakan anda dibuka dengan dua 400 pesanan perdagangan saham dan ditutup dengan dua 400 pesanan saham. Ini akan menjadi dagangan dua hari, bukan satu, kerana anda akan mempunyai dua urus niaga pada kedua-dua hujungnya.

Peraturan

Setelah anda memenuhi kriteria ini dan dianggap pedagang pola, ada aturan dan ketetapan tertentu yang harus Anda ikuti:

  • Baki akaun minimum – Yang paling menuntut memegang baki akaun sekurang-kurangnya $ 25,000. Jika jumlah nilai aset jatuh di bawah angka itu, anda tidak akan mempunyai kuasa beli. Ia juga perlu diperhatikan bahawa anda tidak dapat memenuhi keperluan ini dengan menjaminkan akaun berasingan. Walau bagaimanapun, anda dapat memenuhi keperluan minimum ini dengan gabungan tunai dan sekuriti yang layak.
  • Syarat jualan sedia ada – Perhatikan penjualan kedudukan sedia ada dari hari sebelumnya dan belian pembelian berikutnya tidak dianggap perdagangan hari.
  • Kuasa beli – Kuasa dagangan hari anda akan empat kali lebih tinggi dari New York Stock Exchange (NYSE) berikutan penutupan perniagaan pada hari sebelumnya. Cara ‘masa dan tandat’ mengira dagangan hari boleh diterima. Sekiranya anda melebihi had ini, panggilan margin akan dikeluarkan.
  • Panggilan margin terdahulu – Jika akaun itu sudah mempunyai panggilan margin yang luar biasa, kuasa beli anda akan dikurangkan kepada hanya dua kali lebihan NYSE. Di samping itu, teknik pengiraan ‘masa dan tandakan’ tidak boleh digunakan sementara panggilan margin tetap tertunggak. Sebaliknya, kaedah agregat, yang menggunakan jumlah dagangan sepanjang hari akan digunakan.
  • Kegagalan untuk memenuhi panggilan margin – Sekiranya anda gagal memenuhi panggilan margin untuk lebih banyak dana dalam tempoh lima hari perniagaan, kuasa beli anda akan terus dikurangkan kepada hanya satu kali lebihan NYSE selama sembilan puluh hari (hanya perdagangan tunai), sehingga anda telah bertemu panggilan.
  • Keperluan minimum – Apabila anda mendepositkan dana untuk memenuhi keperluan ekuiti minimum atau untuk memenuhi panggilan margin dana mesti tetap dalam akaun anda tanpa pengeluaran selama sekurang-kurangnya dua hari kerja.

Kelebihan Leverage

 

 

Walaupun peraturan dan ketetapan yang ketat, satu kelebihan dari akaun ini datang dalam bentuk leverage. Peniaga tanpa akaun dagangan pola hari hanya boleh memegang jawatan dengan nilai dua kali jumlah baki akaun.

Dengan akaun dagangan pola hari anda mendapat kira-kira dua kali margin standard dengan stok. Kuasa beli ini dikira pada awal setiap hari dan dengan ketara dapat meningkatkan potensi keuntungan anda.

Walau bagaimanapun, adalah penting untuk menonjolkan bahawa ini juga akan membangkitkan kerugian. Sebenarnya, anda boleh kehilangan lebih banyak daripada pelaburan awal anda, dan jika anda tidak boleh memberi subsidi itu segera broker anda boleh membubarkan kedudukan anda.

A Tajuk Keras Untuk Goncang

Perlu diingat bahawa jika broker memberikan anda latihan perdagangan hari sebelum membuka akaun anda, anda boleh dikodkan secara automatik sebagai pedagang hari. Oleh itu, walaupun pemula perlu bersedia untuk menyimpan sejumlah wang penting untuk dimulakan.

Selain itu, walaupun anda tidak berdagang selama tempoh lima hari, label anda sebagai peniaga hari tidak akan berubah. Broker anda akan mengekalkan ‘kepercayaan munasabah’ bahawa anda adalah peniaga hari corak berdasarkan aktiviti anda yang terdahulu.

Sekiranya anda menukar strategi anda atau mengurangkan dagangan, maka anda harus menghubungi broker anda untuk melihat apakah anda boleh mengundurkan peraturan dan akaun anda diubah. Kesimpulannya

Adakah Peraturan Berkenaan Dengan Akaun Tunai?

Bagi mereka yang mencari jawapan sama ada peraturan perdagangan hari dikenakan kepada akaun tunai, anda mungkin kecewa. Peraturan untuk margin bukan, akaun tunai, menetapkan bahawa perdagangan secara keseluruhannya tidak dibenarkan. Mereka dibenarkan hanya setakat mana perdagangan tidak melanggar larangan menunggang bebas Peraturan Peraturan Rizab Persekutuan T.

Jika anda gagal untuk membayar aset sebelum anda menjualnya dalam akaun tunai, anda melanggar larangan menunggang percuma. Ini mematuhi broker untuk menguatkuasakan 90 hari pembekuan pada akaun anda.

Adakah Peraturan Terpakai Untuk Pilihan?

 

 

Untuk menjawab soalan mengenai setiap pilihan bibir pedagang, adakah peraturan perdagangan pola hari dikenakan kepada pilihan? Jawapannya ya, mereka lakukan.

Malangnya, mereka yang berharap untuk berehat pada keperluan minimum yang curam tidak akan menemui tempat perlindungan. Setelah mengatakannya, seperti yang ditunjukkan oleh halaman pilihan kami , terdapat manfaat lain yang datang dengan pilihan menjelajahi.

Akhirnya, tiada peraturan hari pola bagi UK, Kanada atau mana-mana negara lain. Peraturan ini ditetapkan oleh FNRA AS dan oleh itu hanya berlaku di AS.

Peraturan Jual Beli

Di samping peraturan sekitar perdagangan corak, terdapat peraturan penting lain yang perlu diperhatikan di Amerika Syarikat Peraturan mudah ini yang ditetapkan oleh IRS melarang peniaga yang menuntut kerugian atas penjualan perdagangan keselamatan dalam penjualan mencuci.

Jualan cuci ditakrifkan dengan perdagangan keselamatan pada kerugian, dan dalam masa tiga puluh hari sama ada sisi jualan ini, anda membeli stok atau keselamatan yang ‘cukup serupa’ atau pilihan untuk melakukannya. Kriteria juga dipenuhi jika anda menjual keselamatan, tetapi kemudian pasangan atau syarikat anda mengawal pembelian sekuriti yang sangat identik.

Jika IRS tidak akan membenarkan kerugian akibat peraturan jualan mencuci, anda mesti menambah kerugian kepada kos saham baru. Ini kemudian akan menjadi asas kos untuk stok baru.

Contoh

Sebagai contoh, katakan anda membeli 200 saham di Amazon untuk $ 30 setiap satu, menjual saham pada $ 25, mencipta kerugian modal sebanyak $ 1,000. Kemudian dua minggu kemudian anda membeli 200 saham pada $ 27, yang anda pergi untuk menjual seminggu kemudian untuk $ 37 satu saham. Kerugian bersih anda pada jualan basuh ialah hasil jualan $ 5,000, tolak $ 6,000, ditambah pelarasan $ 1,000, iaitu $ 0.

Anda kemudian menambah kerugian $ 1,000 yang tidak dibenarkan kepada kos $ 5,400 saham tersebut. Keuntungan modal anda ialah hasil jualan $ 7,400 dikurangkan daripada kos penyesuaian $ 6,400. Oleh itu, anda akan mendapat manfaat daripada kehilangan $ 1,000 pada jualan basuh dengan mengurangkan keuntungan anda pada jualan kedua sebanyak $ 1,000.

 

 

Peraturan Akaun

Ramai peniaga bertanya – “Adakah peraturan perdagangan hari dikenakan kepada forex, saham, pilihan, niaga hadapan, dll?” Tetapi sebenarnya peraturan biasanya lebih bergantung pada broker dan akaun anda.

Kebanyakan broker menawarkan sejumlah akaun yang berbeza, dari akaun tunai ke akaun margin. Anda sering mendapati bahawa setiap akaun mempunyai peraturan dan peraturannya sendiri yang perlu anda ikuti.

Berikut adalah beberapa peraturan untuk disiasat sebelum mendaftar dengan broker baru:

  • Deposit minimum – Sesetengah broker akan memerlukan anda untuk meletakkan lebih banyak modal daripada yang lain apabila anda membuka akaun. Peraturan ini akan segera membawa beberapa broker di luar banyak belanjawan pedagang. Sebagai pemula, contohnya, mungkin ingin mencari broker dengan minimum yang minimum sementara mereka mendapati kaki mereka.
  • Had perdagangan setiap hari – Secara umum, had digunakan untuk melindungi daripada ketidakstabilan dan manipulasi pasaran. Walau bagaimanapun, mereka juga boleh digunakan untuk meminimumkan kerugian anda, menghalang anda berdagang terlalu banyak modal. TradeStation dan Scottrade mungkin mengenakan had perdagangan harian yang lebih tinggi daripada Broker Interaktif dan TD Ameritrade, sebagai contoh.
  • Margin & leverage – Memilih akaun tunai dan peraturan akan menghalang anda daripada meminjam sebarang modal dari broker anda. Namun, mendaftar untuk akaun margin, dan anda akan dibenarkan meminjam jumlah tertentu untuk memanfaatkan perdagangan, meningkatkan keuntungan potensial anda. Broker akan mempunyai peraturan yang berbeza di sekitar berapa banyak margin yang anda boleh akses kepada. Peraturan JB dan ASX mungkin berbeza-beza dari Etrade, contohnya.

Untuk panduan lanjut, lihat halaman broker kami.

Peraturan Untuk Pemula

Sekiranya anda baru di arena, mengikuti 7 peraturan perdagangan hari keemasan ini boleh membantu anda menghidupkan keuntungan yang menarik dan mengelakkan perangkap yang mahal.

1. Masukkan, Keluar & Keluar

Salah satu kesilapan besar membuat novice tidak mempunyai rancangan permainan. Jangan berfikir tentang memukul kunci ‘masukkan’ sehingga anda tahu bila masuk dan keluar. Ketahui, kegembiraan boleh berjalan tinggi apabila anda baru dalam permainan. Walau bagaimanapun, anda akan dengan cepat mendapati diri anda keluar dari permainan sepenuhnya jika anda tidak merancang perdagangan anda dengan teliti. Menggaji peraturan kerugian dan pengurusan risiko untuk meminimumkan kerugian (lebih banyak di bawah).

2. Masa

Anda semakin cerah dan awal untuk keesokan harinya dan anda bersungguh-sungguh untuk mula memasuki jawatan. Walau bagaimanapun, salah satu peraturan dagangan terbaik untuk hidup adalah untuk mengelakkan 15 minit pertama apabila pasaran dibuka. Majoriti aktiviti tersebut adalah perdagangan panik atau pesanan pasaran dari malam sebelumnya. Sebaliknya, gunakan masa ini untuk memerhatikan pembalikan. Malah banyak peniaga yang berpengalaman mengelakkan 15 minit pertama.

3. Berwaspada Daripada Margin

Pada masa-masa awal ketika anda sedang berjuang untuk modal, mudah digerakkan oleh margin. Anda harus ingat walaupun ini adalah pinjaman. Pinjaman yang anda perlukan untuk membayar balik. Walaupun ia secara serius boleh meningkatkan keuntungan anda, ia juga boleh meninggalkan anda dengan kerugian yang besar. Oleh itu ramai yang mencadangkan belajar bagaimana untuk berdagang dengan baik sebelum beralih kepada margin.

4. Akaun Demo

Anda tiada apa-apa kehilangan dan segala-galanya untuk mendapatkan dari mula berlatih dengan akaun demo. Dibiayai dengan wang simulasi anda boleh mengasah kerajinan anda, dengan ruang untuk percubaan dan kesilapan. Banyak broker menawarkan akaun praktik percuma dan semuanya adalah platform yang ideal untuk mendapatkan carta, corak, dan strategi, termasuk peraturan perdagangan selama 15 minit.

5. Bersedia untuk Lose

Peniaga-peniaga yang paling berjaya telah sampai di mana mereka berada kerana mereka belajar kalah. Kehilangan adalah sebahagian daripada proses pembelajaran, memeluknya. Setelah mengatakan itu, belajar untuk membatasi kerugian anda adalah sangat penting. Lihat peraturan di sekitar pengurusan risiko di bawah untuk mendapatkan lebih banyak panduan.

6. Menyerap Semuanya

Marty Schwartz terkenal berkata “Seorang peniaga hebat seperti seorang atlet yang hebat. Anda perlu mempunyai kemahiran semulajadi, tetapi anda perlu melatih diri sendiri cara menggunakannya. ” Peniaga terbaik tidak pernah berpuas hati. Mereka sentiasa mencari kelebihan itu. Ini bermakna beralih kepada pelbagai sumber untuk meningkatkan pengetahuan anda. Anda boleh menggunakan segala-galanya dari buku dan tutorial video ke forum dan blog. Pasaran akan berubah, adakah anda akan berubah bersama dengan mereka?

7. Menilai Petua

Sangat mudah untuk teruja apabila kenalan memberikan tip pemikiran yang membangkitkan semangat. Walau bagaimanapun, petua yang tidak disahkan dari sumber yang dipersoalkan sering menyebabkan kerugian yang besar. Sebagai pedagang Jesse Livermore pernah berkata, “Saya tahu dari pengalaman bahawa tiada siapa yang boleh memberikan tip atau siri petua yang akan menghasilkan lebih banyak wang untuk saya daripada penilaian saya sendiri.” Oleh itu, pastikan anda menyemak dan menyemak semula semua petua dan maklumat yang mungkin mempengaruhi keputusan perdagangan anda.

Untuk panduan umum, lihat halaman tip kami .

Peraturan Pengurusan Risiko

Risiko perdagangan harian dan peraturan pengurusan wang akan menentukan betapa berjaya trader intraday anda akan menjadi. Walaupun anda tidak perlu mematuhi peraturan pengurusan risiko ini, mereka telah terbukti tidak ternilai bagi banyak orang.

Peraturan Risk 1%

Idea ini adalah untuk menghalang anda berdagang lebih daripada yang anda mampu. Dengan menggunakan teknik ini, tanpa mengira betapa salahnya perdagangan, anda akan sentiasa mempunyai lebih banyak lagi bank untuk membetulkan baki anda pada suatu masa nanti.

Idea ini adalah semata-mata bahawa anda tidak boleh melakukan perdagangan lebih dari 1% daripada akaun anda dalam satu perdagangan. Oleh itu, jika anda mempunyai $ 50,000 dalam akaun anda, anda akan berdagang sehingga $ 500 pada satu perdagangan.

 

 

Mengapa menggunakannya?

Anda perlu kehilangan 100 dagangan secara berturut-turut untuk membersihkan seluruh baki anda. Ini sesuai untuk melindungi pendapatan anda semasa keadaan pasaran yang sukar, sementara masih membenarkan pulangan murah hati.

Di sisi pulangan, anda mungkin bimbang bahawa anda tidak akan mengubah dagangan keuntungan yang cukup sedikit. Tetapi anda pasti boleh. Jika anda berisiko 1% jangkaan keuntungan anda hendaklah sekitar 1.5% – 2%. Jika anda membuat beberapa perdagangan yang berjaya setiap hari, mata peratusan itu akan merayap.

Ia adalah sistem yang ideal untuk pemula. Walaupun anda belajar melalui percubaan dan kesilapan, kerugian boleh menjadi tebal dan cepat. Sistem ini akan menjadikan anda dalam permainan sehingga anda seorang veteran dagangan yang bersenjata dengan teknik yang berkesan untuk mengubah keuntungan intraday.

Permohonan

Menggunakan sasaran dan pesanan berhenti-berhenti adalah cara yang paling berkesan untuk melaksanakan peraturan. Katakan anda mahu membeli saham dengan harga $ 20 dan anda mempunyai $ 40,000 dalam akaun anda. Pada carta anda, anda mungkin melihat harga baru-baru ini mengalami ayunan jangka pendek rendah pada $ 19,90. Anda akan meletakkan stop-loss anda pada $ 19.89, satu peratus di bawah rendah baru-baru ini.

Dengan berhenti-henti di tempat anda, anda boleh mengolah bilangan saham yang anda boleh berdagang tanpa kehilangan lebih dari 1% daripada akaun anda. Jadi, anda akan melakukan 1% dari $ 40,000 yang $ 400. Ini adalah risiko akaun anda. Risiko perdagangan anda adalah $ 0.11, perbezaan antara harga kemasukan anda dan stop loss.

Anda kemudian membahagikan risiko akaun anda dengan risiko perdagangan anda untuk mencari saiz kedudukan anda. Jadi, $ 400 / $ 0.11 = 3636 saham. Anda boleh pusingan ini ke 3,600. Anda kini memasuki kedudukan anda dengan selamat dalam pengetahuan bahawa kerugian maksimum anda hanya akan 1% daripada baki anda.

Variasi

Sebaik sahaja anda telah menubuhkan satu teknik yang berkesan, anda boleh meminda toleransi risiko anda. Anda boleh naik ke 1.5% atau 2%. Ia juga perlu diperhatikan peniaga dengan lebih dari $ 100,000 dalam akaun mereka mungkin ingin risiko kurang dari 1% pada satu perdagangan, kerana kerugian 1% kemudiannya menjadi signifikan.

Pada akhirnya, ini mengenai mencari titik yang selesa untuk anda dan pujian gaya dagangan anda.

Cukai

Perbezaan Serantau

Malangnya, tiada peraturan cukai perdagangan hari PDF dengan semua jawapan. Sebaliknya, peraturan cukai pendapatan akan berbeza-beza bergantung pada tempat anda berdasarkan dan apa yang anda berdagang. Teknologi mungkin membolehkan anda melarikan diri dari sempadan sempadan negara anda. Tetapi peringatkan, sering tidak ada peraturan cukai, sama ada anda tinggal di Australia, India, atau bahagian bawah lautan.

Setiap negara akan mengenakan obligasi cukai yang berlainan. Kesan untuk tidak memenuhi mereka boleh menjadi sangat mahal. Peraturan perdagangan hari untuk IRS akan berbeza dengan yang ditetapkan oleh HMRC, contohnya.

Untuk memastikan anda mematuhi peraturan, anda perlu mengetahui jenis cukai yang akan anda bayar. Adakah ia cukai pendapatan peribadi, cukai keuntungan modal, cukai perniagaan, dan lain-lain? Di samping itu, anda akan membayar cukai di dalam negeri dan / atau di luar negeri?

Sekiranya anda memerlukan lebih banyak alasan untuk menyiasat – anda boleh menemui peraturan perdagangan harian di sekitar akaun persaraan individu (IRA), dan akaun-akaun lain yang lain boleh memberi anda ruang kerut. Oleh itu, anda tertarik untuk melakukan kerja rumah anda.

Untuk panduan lanjut, lihat halaman cukai kami .

Perkara utama

Peraturan dan peraturan perdagangan intraday berbeza bergantung pada tempat anda berdagang, bagaimana anda berdagang dan apa yang anda berdagang. Penyelidikan peraturan boleh kelihatan biasa berbanding dengan keseronokan yang menggembirakan perdagangan. Walau bagaimanapun, mengelakkan peraturan boleh menyebabkan anda keuntungan yang besar dalam jangka masa panjang. Jadi, sebelum anda memulakan perdagangan, periksa anda dalam peraturan akaun anda, sejajar dengan peraturan kewangan negara anda, dan mesyuarat dan sebarang kewajiban cukai.